Verifica dell'identità (KYC)
Anche: KYC, know your customer, verifica documenti
La verifica dell'identità, o KYC, è il controllo dei documenti che una prop firm richiede al trader, di norma prima di erogare un pagamento.
KYC sta per know your customer. Consiste nel dimostrare chi si è con un documento d'identità valido, spesso un selfie e una prova di residenza. Le prop firm la applicano per rispettare obblighi antiriciclaggio e per limitare account multipli o intestati a terzi.
Il momento della verifica varia da regolamento a regolamento. Alcune la richiedono all'attivazione del conto finanziato, altre solo prima del primo payout. In genere i dati devono coincidere con quelli dell'account e con quelli del metodo di pagamento scelto. Una verifica non superata può bloccare il prelievo.
Chi legge un regolamento dovrebbe controllare quando scatta la verifica, quali documenti sono richiesti e come vengono trattati i dati personali. Il tema si lega alle condizioni di idoneità al pagamento e agli aspetti descritti in payout delle prop firm.